今天要分享的是股災淘金術，2招教你崩盤反而賺更多！首先我會先從台股的近期的現況分析，讓你了解造成股災的一路變化。接著分析台股下跌時，該繼續買股嗎？或是持有股票的人，該不該忽略下跌不停損呢？遇到股災如何能不虧錢，平安渡過呢？應因股災的到來，有哪些更好的投資方法及策略呢？這次全世界都遇到了的災情，你該如何面對？如果你也有相同的煩惱，千萬不要錯過今天精彩的文章，讓我們開始吧！
課程大綱 :
- 台股現況分析
- 股災如何不虧錢 ?
- 股災更好做的交易策略
- 階梯操盤法交易示範
股災01 : 台股現況分享
台股跌不停，目前已經看到萬二了！台股一路從18600跌到12800，而且還在跌。2022年以來，下跌幅度非常深，跌了5809點。將近6千點的跌幅，還不知道什麼時候會止跌。今年對做股票的人來說，可以說是非常痛苦的一年。很多股票都打折，甚至從5折對砍半，3折、4折都是屢見不鮮。而外資賣超1兆2千億的金額，非常驚人。
2年前，也就是2020年11月，當時的大盤指數是1萬3千多。市場上所有的股東人數是4393萬人，包含重複計算的。過了2年，2022年10月，指數破1萬3，上市櫃公司股東的人數已飆高至5730萬人。總共增加1337萬人，增加幅度高達三成。跟2年前相比，反而是股價下跌，但股東卻變多。這代表什麼呢？代表籌碼已經做了轉換，也就是台股上市櫃公司的籌碼，大舉從外資、大戶手中跑到散戶手中。
而台股股東人數前十高的股票為：台積電、中鋼、聯電、開發金、鴻海、中信金、玉山金、兆豐金、第一金、台新金。其中有大部分都是金融股，是標準存股族喜愛的投資標的。
其中第一名的當然非台積電莫屬，但從下面這張圖可以看出，台積電的股票一路下跌，但人數卻一路增加。截至今日，股東人數已高達141萬人。加上現在有所謂的零股投資法，所以非常多投資人會選擇台積電做為存股的第一首選。前面提過外資賣超1兆2千億，其中光是台積電就賣超5千億。外資不斷賣超，而政府跟散戶則是一路買進台積電存股。可以看見股票行情一直跌，但股東人數一直增加。以下我有幾個問題，想先問問大家。
01-1. 資產該放哪裡好？
首先，我們要先思考如果不持有股票，把錢放在哪裡好？如果把錢放在銀行，錢會變薄，因為通貨膨脹。如果放在債券呢？由圖可知，美國債券從今年年初一路下跌，而且不只國債。公司債也是一樣，一路賠錢。如果買股不行、買債券不行、放銀行不行，那買銀行股呢？其實是一樣的，都是慘賠。這樣的環境之下，不管錢放到哪裡都是縮水。我們要如何在錢明顯貶值的情況下，保護我們的資產，甚至可以賺到錢呢？我相信我應該很有資格跟大家分享，因為我就是擅長在股災時獲利的投資者，我將在接下來的文章分享，記得看到最後喔 !
01-2. 金融股越跌越買，是對的嗎？
滿多投資人都會認為，先趁股價越跌越買進，反正股價遲早會創新高。他們認為下跌都是暫時的，帳戶暫時損失一下也沒關係。繼續買，過一陣子股價就會再起來創新高了。就股市長期來說，其實也是不斷的再創新高。所以有一派投資人是這樣思考的，趁便宜就買進，暫時損失沒關係，等待創新高的來臨。我就想問問大家，你覺得下跌不管他、不停損是對的嗎？
我們來看幾個重要的股票走勢圖，下圖(上)第一檔是陽明，航運股。陽明在去年的高點是234.5元，跌到今年目前已經跌到59元，根本跌到只剩下接近1/5的價格。下圖(下)的另一檔股票是台積電半導體晶片，去年最高股價來到688元，今年目前最低來到395元。這也是跌到腰斬的價格，以這樣的跌幅來說，你們覺得還有機會創新高嗎？
再來看富邦金，金融股。去年高點是81.9，跌到今年目前是48.1。價格直接打6折，你們覺得它還有機會創新高嗎？兆豐金也是金融股，去年最高點45.4，今年最低點來到29.5。我一樣問，你覺得它有機會創新高嗎？
如果以上的問題，你的答案都是不確定，那我們來反思幾個問題。第一個，為什麼股價下跌時不用停損？前面說過，有一些人在股價下跌時，不停損甚至持續買進。因為他們的信仰就是一定會有創新高的時候。那你呢？你手上的股票下跌時，如果不能保證行情會再創新高，那為什麼不停損呢？萬一價格上不去了呢？第二個問題就是，如果不能確定股價是否會創新高。為什麼股價下跌時，還去加碼攤平，越跌越買呢？萬一漲不上來怎麼辦？
我發現很多投資人尤其是散戶，他們共同的動作都是：只要我不停損就不會賠錢。賠錢的時候我只要用更低的價錢買進，把成本降低，等待行情反彈就能反敗為勝。這就是散戶們慣用的操作方法，你認為這樣的想法是對的嗎？
股災02 : 股災如何不虧錢？
現在來分享今天的重點：股災如何不虧錢。首先要記得，我們盡量不要持有會貶值的資產！千萬不要以為不出場就不會實現虧損，其實都是在自欺欺人。不出場，資產照樣是貶值的，沒有例外。不管是股票還是債券都一樣，都要避免持有會貶值的資產。第二個要注意的是，以目前的投資市場來說，股票、債券、現金都在貶值。全部都貶值的情況之下，我們會把錢留在貶值最少的資產中，也就是現金。
這時候也只能先忽略通貨膨脹造成的現金貶值，因為持有其他貶值商品的會損失更多啊！所以在股災一路下跌時，最安全的做法就是把股票、債券賣掉，把錢留在現金。如果覺得台幣貶值太多，可以把錢放到美元。全世界的錢都流到美元，這不是幾個散戶就可以控制的，而是市場上的趨勢力量。所以美元是目前相對比較保值的現金。最後就是等到這些資產跌得非常多時，用現金撈底，把這些嚴重被低估的資產再買回來。
目前的情況就是全世界的股票、債券、其他國家的幣別都在下跌，只有美元在上漲。等到全世界各地的資產被嚴重低估時，虎視眈眈的美國大佬們，就等著用現金收割全世界的資產。所以我很喜歡本間宗久的一段話，在米價高漲時沒有把米賣掉，等到米價低檔時就沒有錢買米。意思就是這些貨是可以高賣低買的，可以重複操作的。
操作股票也是一樣，你要在高檔或開始走弱時把股票出掉換現金。等到股票止跌時，可以買回更多的股票。這個觀念我也收錄在我的書：贏在修正。這本書，我會教你透過這樣的空頭操作方式，可以買回兩倍資產，讓你的財富倍增。這就是今天要介紹給大家的重點：股災淘金術，而我自己就是重複操作這樣好的方法。重複這樣的操作好幾年，把我的獲利放大再放大。股票下跌時賣出，換回滿手現金。下跌一大段我們都不需要參與，直到止跌時再用低價買回。這就是我認為比較好的做法，也是應因股災的淘金術。
股災淘金術的概念是這樣的，股票有多頭、有空頭。假設我們在頭部完成時出清賣掉拿回50萬，止跌時抵部完成再買進。等到股票創新高時，就可能賺回2倍100萬。以此類推，我們的資金可以從50翻到100、100翻到200、200翻到400，最後甚至翻到800！只要重複這樣的步驟，透過一次又一次的股災，讓你的財富倍增。
我自己就是這樣重複執行，從2008年到現在也執行了10幾年，財富也真的漸漸在倍數成長。所以當股票下跌、甚至股災式的下跌，千萬不要覺得財富被剝奪了。只要你換個思考、用對方法，就能輕鬆利用這一次又一次的股災，讓你的資產倍增。雖然今年是走空頭，但也不失為一個財富倍增的機會。
實務面來看，今年的3月7日我把手上的股票全部出清。出清時營業員還問我怎麼會想一次出清？很簡單，因為頭部完成了開始下跌，所以就先通通出清賣掉。如果你跟我一樣可以賣掉，這一段可以少跌5000點。畢竟這是一大段時間，如果提早出清，就不用在中途煩惱部位到底該怎麼辦。最好的出場點就是一開始頭部完成就賣掉，而不是等跌一大段才煩惱要等反彈再出嗎？
很多投資族這時候會說：我做的是價值投資法，不隨便賣的。我就是要長期持有、就是要成為它的股東，好領配股配息。但是你知道嗎？即便是股神巴菲特，也是執行了高買低賣的操作，躲過了一次又一次的股災。等到價格止跌再去撈底買進，所以才會被稱為股神！他的名言就是：別人貪婪我恐懼，別人恐懼我貪婪。意思就是別人還在貪婪的看漲，我已經恐懼下跌，把股票先賣掉。等到別人都跌到害怕時，我再趁機加倍的買回來！
這時候更多人會想問：如果我撈底失敗怎麼辦？ 我的答案是停損，沒有別的。反而是撈底成功後，我們該如何守住獲利抱上去呢？
股災03 : 股災更好的交易策略
這邊分享股災更好的交易策略，我稱為階梯式操盤法。就像爬樓梯一樣，我撈底之後先設好停損，看錯就立刻設停損。看對的話，就用階梯的方式把我的部位抱上去。而下方的顯示的階梯線，就是移動停利線。看起來很像爬樓梯一樣，所以稱作階梯操盤法。
舉例來看，我是2020年3月份做撈底。進場立刻設停損，後面就用移動停利的方式跟著部位。價格往上移，移動停利線就往上移。價格漲上去，移動停利線也跟著往上移。以此類推，我的出場價格是跟著行情不斷往上移動的。直到行情跌破我的移動停利線，才做出場的動作。
這個階梯操盤法好就好在不論你是在多頭中間進場，或是在大跌的盡頭進場。都是可行的，因為看錯就停損，直接停損。看對的話就會跟著行情抱出去，有多遠就走多遠。這是我2020年的真實案例，我在逢高的位置出清所有股票，接著在底部買回。我的贏在修正這本書增訂版，就是在增加了這件事情的內容。
相對的，今年7月反彈時，我用一樣的方法撈底。一樣進場立刻設停損，接著是用移動停利跟著部位。只是這波行情沒有走出去，下跌到我防守的移動停利線。於是趕快出清賣掉，或是反手做空也是可以交易的。所以當我發現撈底但還是走不遠的話，我還是會出清掉手上的股票，只賺中間的小額價差。
這時候一樣會有很多人問：到底買進之後，該在什麼時機出場？我們用聚陽這檔股票來舉例，聚陽是我前一波的撈底名單之一。行情從270一路跌到160，我觀察發現出現底部型態。接著進場設定停損，但交易途中一定會很常思考到底要不要出場，還是接受獲利回吐？我的做法是抱住股票繼續走，而且使用階梯操盤法。進場立刻設定停損價，等到行情往上走時，就要移動停利位置。只要行情再往上走，就再往上移動停利，直到價格跌破這條移動停利線後出場。
也就是進場後就不用管行情怎麼走了，我從頭到尾都是用一套標準的做法在操作。不管我是做順勢盤還是撈底盤，方法都是一樣的。階梯操盤法就是我操作的核心，不管是做股票、做期貨，我都是這樣做的。因為我已經驗證這是一個看對方向賺大錢，看錯賠小錢的交易方法。所以我把它設計成半自動的期貨交易軟體，叫做WINSMART。而WINSMART的交易設計核心就是階梯操盤法。
股災04 : 階梯操盤法交易示範
我們來看WINSMART的階梯操盤法如何操作，首先當然先找好的進場點。接著設定合理的停損，然後設定移動停利。不管是做多或是做空，WINSMART提供你5種停損方式，加上最少13種移動停利條件。甚至看對方向抱出去之後，還能打加碼讓獲利翻倍！以下會示範短線和長線2種交易模式，讓你面對股災不慌不忙做好交易。
在示範短線交易前，我們先來認識WINSMART的重要指標：多空電話線。圖中紫色的線往上爬，綠色的線往下跌的就是多空電話線。它會隨著行情反應，以階梯的方式呈現，這就是階梯式操盤法的核心概念。
不論是長線交易或是短線交易，停損設定是非常重要的。我會用ATR來當做設定的標準，因為ATR是14天的行情平均波動震幅。短線交易的話，我會抓ATR的0.2-0.25來當作停損。移動停利就用0.33-0.5的ATR當作出場條件。
短線進場前，先設定停損停利。停損用25%的ATR也就是72點，移動停利用的是33%的ATR就是95點。第一筆單做空，進場之後WINSMART會立刻幫你設定停損，接著就以階梯式的方式移動停利。看錯就停損，看對就繼續跟到獲利出場。出場之後，第二筆單我反手做多，一樣進場立刻就設定好了停損停利。看錯就小小停損，看對就持續抱到獲利出場。第三筆再次做多，一樣用前面設定好的條件繼續跟，參數不需要再一直重新改來改去。
這樣重複操作的方式，只需要你把條件設定好，後面交給聰明的機器人幫你照顧就好。根本不用盯盤了呀！
接下來示範長線交易的部分，在示範之前我們先了解長線跟短線交易的差別，就是要將停損停利的幅度拉大。停損我會用0.5倍的ATR就是146點，移動停利用1.5倍的ATR就是437點。風險只有停損設定的146點，437點是我接受的獲利出場點。接著進場做空，進場後立刻設停損。除非行情往下再跌437點，不然我的移動停利線會先守在停損的位置。
中間行情回檔，如果做短線可能早就出場了。但是WINSMART的移動停利是隨時在算風險的，沒有超過我們設定的風險就會持續抱下去。
在行情下跌的過程中，我可以接受行情反彈1~1.5天。反彈一天就是1倍的ATR，反彈1.5天就是1.5倍的ATR。這樣了解嗎？如果要做波段，一定要可以接受行情的反彈。就算是行情極端的上沖下洗，沒有超過風險範圍就要練就不為所動。
著名的海龜投資法則，就是用ATR來操作波段。使用海龜投資法則的人，停損會設定在1倍ATR，停利一定會超過1倍以上，也可能是2倍。交易過程中完全不用盯盤，只要設定好條件，後面都交給WINSMART照顧。直到達到獲利出場條件為止，也可以選擇自行手動出場。這筆就是手動出場，最終獲利25萬多。
WINSMART還有更聰明的做法，就是能分成兩個不同的頁面操作。想要同時操作多策略也沒問題，使用不同的面頁就能同時操作長線及短線。甚至想要同時操作不同商品也沒問題！我們可以一邊放大台、一邊放小台，只要從多策略操作面板切換即可。
所以看了上面的內容，我們了解到當空頭來臨時，就是財富倍增的時候，你準備好了嗎？我不預測高點，也不預測低點，我用良好的交易方法獲利！最後再幫大家複習一下重點，當股災發生時，就是一個非常好讓財富倍增的機會。而最好的做法就是先趁高檔賣掉，止跌之後再買回。買回的資產數量就更多，等到漲上去財富就倍增！
如果看錯就停損，要控制好風險。如果看對的話，就想辦法抱出去。我的方式就是使用階梯操盤法，來守護我的獲利。最後就是重複執行做對的事，良好的交易方法就是要透過不斷的重複才能成功。不管是用在股票、期貨、選擇權，我都用這樣的方式來賺價差。
今天介紹的股災淘金術階梯操盤法，完全可以用WINSMART協助你輕鬆做到。不管是做多、做空、做波段，WINSMART都可以做到。差別只在於股票是做日K層級的長線，期貨是做分K層級的。而WINSMART除了有良好的風險管理，還有多種移動停利可以設定。更有強大的指標協助我們判定方向，甚至是克服人性的自動加碼！目前WINSMART支援期貨交易的部分，預計在不久後，即將會上市股票版本的內容，敬請期待！
以上就是股災淘金術，崩盤如何賺更多的期貨教學，如果你對WINSMART期貨交易程式有興趣，歡迎報名WINSMART的分享會！
另外，想索取股災淘金術的課程簡報，請加入我們的LINE@官方帳號：@OPTREE，輸入：1019就可以得到。想學習更多期貨交易知識嗎？歡迎大家多多觀看WINSMART官網中的線上教學。透過這一期的期貨教學，是否有幫助你對期貨交易有更深的認識了呢？歡迎大家在文章底下或LINE@留言告訴我！感謝大家！
