fbpx

// LEARN TRADE SKILLS

交易知識

融資是什麼?500秒看懂如何融資買股票,融資資格申請,股票信用交易。

內容目錄

融資 1. 什麼是融資?

融資定義在股票交易中是很常見的術語,那什麼是融資呢?簡單來說融資就是向券商借錢買股票,借錢買股就借錢買股,為何融資又稱作融資呢?融資的術語源頭是來自於金融市場的「資金融通」,本來指的是公司經營需要資金時以各類方法籌措資金,在股票交易的世界中就衍生成了「融資」。

延伸閱讀:期貨開戶推薦1點靈,找錯人開戶麻煩可大了!期貨開戶不想踩雷,到底該注意些什麼?

👉如何抓住起漲點 ? 免費索取 >> 高倍速獲利買點電子書

高倍速獲利買點電子書

融資 2. 為什麼要融資?

有人說:人一生中有十次危機入市,參與財富重新分配的機會,時光飛逝歲月如梭,人生有如白駒過隙,日升月落,眼睛眨著眨著又是多少個十年過去,我們到底能有幾次機會能撞到新冠肺炎疫情誘發的歷史性行情姑且先不提,就算是真給你撞到了這樣的大行情,但你是否準備好了,卻又是另一回事了。

有些人資金充份,買對股票,資金成幾何式成長,大賺一波,但有些人卻是礙於資金短缺,雖然買對方向,但本金太小,兩年過去了,還是在小打小鬧,凡事難買早知道,如果能早點存錢該有多好?

行情好的時候,我們往往都恨不得能多買幾張股票,當我們手上沒錢的時候,就是融資派上用場的時候了,沒錢我們還有信用,融資交易提供我們另一個可能性,只需要自備一部份資金,便可以再買進更多的股票。

融資 3. 融資申請條件

融資

如果要申請融資要先滿足股票信用戶的條件:

1.須為年滿20歲有行為能力之本國國民,或是本國登記的法人。
2.開立受託買賣帳戶滿3個月。
3.最近1年內委託買賣成交達10筆(含)以上。
4.累積成交金額達申請融資額度的50%,其開立受託委託買賣帳戶未滿1年者亦同。
5.最近1年內所得及各種財產合計達申請融資額度的30%;申請融資額度50萬元以下者,得免附證明。

融資 4. 融資自備款

融資是一種信用交易,要融資買股票,投資人除了要開立股票信用戶之外,需要準備一定比例的自備款,通常是40%,也就是說假設我們買進總值10萬元的股票,我們要自己準備4萬元,券商會幫你出剩下的6萬,每天都要支付利息給券商,不同券商給的條件和融資比例都不同。

融資 5. 融資維持率

融資維持率的計算公式是:融資維持率 = 股票現值 ÷ 融資金額

假如我買進的總價金為10萬元的股票,那麼當我們買進時的融資維持率就是10萬除以6萬,等於近166%。

融資 6. 融資追繳

融資追繳一般來說是融資維持率低於130%時,投資人會收到券商的通知要補錢,依上面的例子計算,大約賠個22000元左右,融資維持率就會觸及130%的底線,一般來說只要融資追繳令被啟動,就需要在兩天內補足166%以上,追繳警示就會被撤銷。

融資 7. 融資斷頭

融資2

融資維持率低於130%時,就會收到追繳通知,以下分成兩種狀況。

1. 假如收到追繳通知後有補錢,但沒有把錢補到166%以上,介於130%~166%之間,股票不會被處份,但融資追繳警示仍會存在,如果維持率又降回130%以下,就必須在當天下午補錢,否則券商會強制賣出你的股票。

2. 3天內都沒有把融資維持率補足至130%以上,那券商就會在第4天開盤時把股票全數市價賣出拋售,這就是俗稱的股票融資斷頭。

融資 8. 融資現償

假如融資買進的股票被套牢,投資人不願認賠殺出但又不想一天到晚去追繳融資維持率支付融資利息的話,若手上有足夠現金,可以用現金補足當時融資的金額轉成現股,等於自己把股票完全買下來,自然不會再被收取利息或追繳,也不會被斷頭。

融資 9. 融資利息

融資利息的年利率通常介於6~7%之間,計算方式就是把年利率除以365天,根據投資人使用融資的天數,每天都要付利息。

融資 10. 融資好處

融資1

凡事皆有利弊,融資當然有他的風險,但也不可以忽視掉融資所能帶來的好處,融資只是一種工具,好壞皆由運用它的人決定,用得好它可以使人如虎添翼有如神助,用不好它可以加速一個人的敗亡,那麼融資買賣股票有什麼好處呢?

1. 正規融資合法合理

透過融資買賣股票的第一個好處,就是我們是經過合法的機構採取信用交易,規範明確,有政府單位監督,利率合理,有人幫忙把關,不需要冒著莫大的風險跑去找地下錢莊借錢,光這一點就可以幫助投資人省去各種潛在的麻煩與困擾。

2. 資金使用效率提升

融資可以讓我們以保證金形式把手上的資金發揮更多的購買力,比如說我手上有100萬,但融資買了200萬的股票,把一份資金發揮出兩份資金的效果,這就是融資可以帶來的資金使用效率的提升。

3. 增加交易策略的彈性

行情不好的時候,我們可以不買股票,但當行情大好的時候,卻又受限於手上的資金無法買進更多的股票,就是大多數人會面臨到的困境,所以融資可以讓我們在形勢有利的時候加碼,增加策略的彈性。

融資 11. 融資的缺點

當然,我們不能光看融資的好處,這邊就來說說看融資會面臨到的缺點及風險,希望大家在操作融資時可以更加的謹慎小心,融資等同於信用交易,而且是使用超過本金的槓桿行為,最好要多加留意以下這些情況。

1. 融資成本更高

很多人會以為融資買股票是跟券商一起合夥買股票,但其實不是,你賺到的錢券商不會跟你分紅,因此你交易時的成本須完全自負,賠錢的話也是先賠你的錢,券商之後還是要原封不動收回他借你的錢再加上利息等費用,再加上股票手續費、股票交易稅,交易成本往往比我們想像的高很多。

2. 融資賺賠放大

融資其實就是在開槓桿,放大獲利的背後代表萬一賠錢虧損也會被放大,建議融資最好是在有足夠本金作為彈性使用的方式去操作,而不是在本金不足的時候去增加槓桿。

3. 融資斷頭

有些時候我們買進的股票萬一不小心被套牢,融資的股票錢是跟券商借的,所以會面臨被斷頭清算的風險,和自己用自己的錢買股,不小心套牢還可以試著放到解套不一樣,而且這個過程中還需要不斷的繳利息和面對券商強制拋售的風險。

融資 12. 什麼是WINSMART?

WINSMART是一款可以交易有價證券(俗稱股票)、國內期貨、海外期貨、股票期貨、外匯保證金(CFD差價合約)等各種商品的輔助軟體,非常適合想透過程式交易節省看盤時間,不想浪費時間盯盤,做不好停損、抱不住部位的你。

無論你是從來未曾接觸過金融商品交易的新手,或是具有多年交易經驗多年的老手,都可以在WINSMART裡找到適合自己的功能,WINSMART可以設定資金損失,控管住風險、設定停損停利條件自動出場。

最好康的是,WINSMART除了可以輔助投資人進行交易,同時更搭配了完整的交易課程和模擬交易練習功能,如果沒有自己的交易系統,可以參考現有的交易體系,也可以讓新手投資人可以不必浪費多餘的金錢到市場中碰撞,磕的全身是傷,WINSMART,你交易路上的好朋友!

WINSMAR聰明贏期貨軟體-部落格廣告

融資 13. 常見問題

Q1:WINSMART可以搭配哪幾家券商呢?

A1:WINSMART除了期貨、還可以搭配Multicharts、MT5來交易股票、及外匯保證金商品,目前有搭配群益期貨元大期貨凱基期貨華南期貨統一期貨康和期貨等券商下單。

Q2:融資融券什麼意思?

A2:融資是借錢買股票,融券是借股票來賣。

延伸閱讀:選擇權手續費有哪些?為什麼有時候不用付選擇權手續費?3大觀念,助你省下關鍵交易成本!

延伸閱讀:看懂三大法人選擇權,1次學會搭主力順風車 !

一般留言
Heading 1
Heading 2
相關文章
微型道瓊2
微型道瓊3分鐘指南,微型商品就是小資族大翻身的最強工具!
3483
微型道瓊 1. 什麼是微型道瓊指數 微型道瓊是一種海外期貨商品,微型道瓊期貨是什麼?微道瓊期貨主要以追蹤「道瓊工業平均指數」作為交易標的,之所以會有微型道瓊的誕生,是因為原先的道瓊期貨和小道瓊期貨的交 ...
K線圖軟體2
2022免費K線圖軟體介紹,現代人交易外掛,基本K線常識。
8317
K線圖軟體 1. 什麼是K線圖軟體? K線圖軟體是什麼?K線圖軟體在我們交易的時候是一個非常重要的技術分析畫線軟體,有助於我們判斷行情的趨勢,市面上有非常多的交易技巧、技術分析的邏輯都是以K線圖型作為 ...
小SP500
小S&P500期貨交易該注意什麼才不吃虧?期貨手續費、合約規格、保證金整理。
2445
小S&P500 1. 小S&P500是什麼? 小S&P500是什麼?小S&P500期貨是一種海外指數類期貨商品,小S&P500由「芝加哥商品交易(CME)」發行 ...
凱基期貨
凱基期貨開戶4件要注意的事情,凱基期貨營業員找誰開戶?,凱基Multicharts,凱基期貨手續費便宜嗎?
2648
凱基期貨 1. 認識凱基期貨 凱基期貨股份有限公司,是凱基證券的子公司,大多數人對於凱基的印象大概就是許多很有影響力的股市大戶都在凱基證券某些分點運作,比如「凱基台北」、「凱基虎尾」、「凱基松山」等等 ...
盤後交易1
盤後交易要注意哪3點才不會吃虧?美股盤後交易為何波動更大?
52
盤後交易 1. 什麼是盤後交易? 盤後交易是什麼意思呢?盤後交易指的是一般交易時段收盤之後,在後續時間裡延伸出來的額外交易時段,在盤後交易時段裡,券商允許投資人在股市開盤時間之外進行延長交易股票,交易 ...
期貨轉倉教學
期貨轉倉教學,期貨轉倉如何1瞬間完成?
22076
期貨轉倉教學 1. 期貨轉倉是什麼? 期貨轉倉教學請看這篇,期貨轉倉是轉換持有商品合約至其他月份的交易方式,之所以要將期貨轉倉,是因為期貨合約分別有著不同的到期月份,由於期貨合約是一種時效性的合約,只 ...
MACD指標
MACD指標是什麼?3分鐘搞懂MACD背離、黃金交叉與死亡交叉與零軸的關係 !
2137
MACD指標 01. 認識MACD指標 MACD指標 MACD指標恐怕是最多人聽說過的一種指標,MACD指標由一排排柱狀線,再加上兩條上下蜿蜒,時而交錯時而分離的線所組成,但其實一開始MACD指標是沒 ...
康和期貨
康和期貨開戶要注意的3件事情,康和Multicharts是什麼?康和期貨營業員該找誰?
1573
康和期貨 1. 認識康和證券集團 康和期貨股份公司是康和證券集團旗下的子公司,康和證券成立於1990年的7月,曾榮獲第六屆上市櫃公司資訊揭露評鑑結果列為A+,被評為自願性揭露資訊較透明公司,康和期貨的 ...
華南期貨
華南期貨開戶,2022華南Multicharts,華南期貨營業員推薦,華南期貨手續費便宜嗎?
1424
華南期貨 1. 認識華南期貨 華南期貨的完整名稱叫作「華南期貨股份有限公司」,華南期貨是「華南金融控股股份有限公司」旗下的公司,簡稱華南金控,是「國內第一家」金融控股公司法三讀通過後成立的金融控股公司 ...
美元指數期貨
美元指數期貨介紹,3分鐘看懂世界貨幣的度量衡!
1270
美元指數期貨 1. 美元指數是什麼? 美元指數期貨的美元指數是什麼呢?美元指數又稱美匯指數,美元指數是透過衡量美元對上外匯市場中六大主要國際貨幣的匯率之變化,再透過加權幾何平均數計算而成,之所以衡量美 ...
2022行事曆
2022行事曆、2022期貨行事曆、2022股市行事曆、2022選擇權行事曆,2022年期貨選擇權休市日,111年期貨選擇權結算日什麼時候?封關在即,111年股市何時休市?紅盤日又是何時?
13181
2022行事曆 1. 2022國內期貨結算日、2022年最後交易日 2022行事曆中,中華民國一百一十一年,民國111年,西元2022年的期貨結算日是什麼時候呢?如果是台灣本土的期貨商品,國內期交所的 ...
美股夜盤
3分鐘了解美股夜盤對台指期的影響
6804
美股夜盤 01. 美股夜盤是什麼? 美股夜盤 美股夜盤是什麼意思?根據不同的人可能會對美股夜盤產生不同的解讀,對於直接有在操作美股夜盤的人來說,美股夜盤其實就是美股盤後交易時段,也可以解釋成美國股市夜 ...
股災淘金術,2招教你崩盤反而賺更多!
股災淘金術,2招教你崩盤反而賺更多!
51
今天要分享的是股災淘金術,2招教你崩盤反而賺更多!首先我會先從台股的近期的現況分析,讓你了解造成股災的一路變化。接著分析台股下跌時,該繼續買股嗎?或是持有股票的人,該不該忽略下跌不停損呢?遇到股災如何 ...
三大法人期貨
三大法人期貨如何佈局?台股這1次會破底嗎?
15
今天要跟大家分享的是:三大法人期貨如何佈局?台股這1次真的會破底嗎?首先幫大家分析FED升息,股市是否跌跌不休?在三大法人期貨當中,誰做多、誰做空呢?最後會幫大家一起解讀三大法人期貨籌碼,並且告訴你該 ...
海外期貨1
海外期貨是什麼?5分鐘了解海外期貨入門商品、海外期貨券商開戶
2892
海外期貨 01. 海外期貨是什麼? 海外期貨 海外期貨是什麼?海外期貨是所有在海外期貨交易所裡發行的期貨商品的統稱,海外期貨泛指所有非台灣本土期貨交易所發行的期貨商品,大多數人之所以選擇交易海外期貨商 ...
文章分類
近期文章
精選文章
文章標籤
WINSMART分享會