外匯保證金 1. 什麼是外匯保證金
外匯保證金是外匯交易的衍生商品，顧名思義，這種交易方式允許外匯投資者們透過保證金的形式進行融資，以少額的保證金操作大規模的合約，外匯保證金的交易方式類似於期貨交易，在整個交易的過程中，投資者們並不需要實際持有及交割商品，並且投資者可以任意做多或放空，賺取其中差價所產生的利潤，而這種交易形式普遍被稱作「CFD差價合約」。
外匯保證金 2. 什麼是外匯
外匯保證金交易是外匯交易的衍生商品之一，因此外匯保證金實際上就是一種外匯交易，只不過是透過外匯保證金的方式融資買賣，因此先了解什麼是外匯對外匯保證金的交易絕對有幫助。
外匯交易是全世界金流量最大的金融市場，外匯市場每天的外匯交易量超過6兆美元，6兆美元的金額看似大到遙不可及，但其實與我們的生活卻是非常貼近，舉例來說，一般人在要出國的時候，都會去兌換其他國家貨幣。是的，外匯交易正是將不同國家的貨幣進行兌換的交易方式。
至於怎麼換，用多少可以兌換多少，就由匯率決定。各個國家的貨幣都有與其他各國兌換的「匯率」，而外匯匯率 ( Foreign Exchange Rate ) 則是無時無刻由國際間各地區的銀行與交易經紀商撮合產生，外匯交易可以隨時隨地進行，不受限時間、地點，可以24小時在線交易，與期貨交易不同，期貨有期貨結算日，外匯沒有外匯結算日。
外匯保證金 3. 外匯保證金交易如何運作
3-1. 外匯保證金合約規格？
外匯保證金交易是一種透過「槓桿」操作「外匯交易」的交易方式，投資者會先存入一筆保證金作為擔保，再透過槓桿買賣大額外匯保證金合約，利用行情的波動賺取價差。
| 手數 | 規格比例 |
| 1 手 合約單位 | 100,000 基礎貨幣單位 |
| 0. 1 手 合約單位 | 10,000 基礎貨幣單位 |
| 0.01 手 合約單位 | 1,000 基礎貨幣單位 |
舉例來說：外匯保證金買賣的單位稱作 手 ( Lot )，所以假設你買進 1 手外匯保證金合約，等於買進外匯保證金標準的合約規模 100,000 基礎貨幣單位的合約，也就是說你每次交易都等同於交易 10 萬「基礎貨幣單位」，假如你只交易 0.1 手，換算下來則是只交易 10,000 單位的合約，而最低可以交易至 0.01 手合約，即是約 1,000 基礎貨幣單位合約。
以 EUR / USD 歐元兌美元為例，如果我們交易 1 手 歐元美元的貨幣兌 EUR / USD，那麼就是在交易 10 萬歐元的外匯保證金合約。
3-2. 外匯保證金槓桿？
當然，一般的投資人可能沒辦法馬上準備 10 萬歐元的資金，於是乎「槓桿」便派上了用場，假如你開啟了 100 倍的槓桿，則你只需要準備約 1000 歐元，就可以操作價值 10 萬歐元的合約，概念相當於股票買賣的融資融券，事實上這種交易方式即是融資的一種，因為你只準備 1000 歐元，剩下的都是融資借來的。
但無論如何，這是一種可以「以小搏大」的交易方式，外匯保證金交易不只提供了小資金翻倍的可能性，即使是資金量大的情況，如果想加倍化收益，更可以透過這種方式建立起更大的倉位。
槓桿雖然允許我們用極小的成本就能夠擴大獲利，但必須留意的是這樣的交易方式其實是一種雙面刃，可以瞬間賺很多意味著風險也很大。
有不少交易策略可能就是入金少少的本金，然後故意使用最大槓桿死拼一波，反正輸就是賠小本金，可是若贏就能以小搏大。
要留意的是，假如使用了超過資金能夠承受的過高槓桿，意味著你的資金不足以應付市場的波動，除非每次你的入場都急速開始盈利，否則極有可能只要看錯一次行情，只消數個跳動，資金就瞬間歸零。
對於一般人來說，我們最好還是準備妥當的資金並進行謹慎的資金控管，對於資金控制或有停損困難症狀的投資人來說，WINSMART是一款可以幫助投資朋友們控制風險的交易輔助工具。
它不僅能讓你手上的倉位自動以設定好的條件出場，交易過程中無需緊張人工盯盤，解放人生自由，並且讓我們能在進場前就設定好資金及風險，讓投資人一開始就依照自己所能承受的風險進行交易，若當天虧損超過一定量還會阻止投資人進行交易，聰明避開外匯新手會遭遇的交易陷阱，絕對是持續獲利的不二法則，槓桿就是一把雙刃劍，過大的槓桿用的好可以讓窮人轉眼翻身上天堂，但用不好瞬間爆倉，各位投資人一定要謹記於心。
3-3. 外匯保證金要多少本金？
那麼外匯保證金到底該自備多少呢？以台灣券商為例有提供外匯保證金交易的券商，一般普遍提供 20 ~ 30 倍的槓桿，國外券商可能甚至提供100倍、200倍乃至1000倍槓桿，等於你只要準備100~500 基礎貨幣就可以操作10萬規模的貨幣，千倍槓桿簡直是以小搏大的夢想天堂。
外匯保證金的計算方式：合約規格 * 槓桿 * 匯率 = 保證金
詳細計算方式可以參考各券商：群益外匯王、Yuanta Futures、凱基期貨。
| 外匯保證金槓桿 | 國內 | 國外 |
| 槓桿倍率 | 1 : 20 ~ 30倍 (最多 30 倍槓桿) | 常見 1 : 100 ~ 200 倍槓桿 ( 有少數平台願意提供更高槓桿，比如 1 : 1000 ) |
| 1 手合約自備保證金試算 | 1 倍槓桿 ( 1:1 ) = 自備 100,000 基礎貨幣 30 倍槓桿 ( 1:30 ) = 自備 約 3,334 基礎貨幣 ( 30分之1) | 100 倍槓桿 ( 1:100 ) = 自備 1,000 基礎貨幣 ( 100分之1 ) 200 倍槓桿 ( 1:200 ) = 自備 500 基礎貨幣 ( 200分之1 ) |
3-4. 外匯保證金需要手續費嗎？什麼是點差？
外匯保證金的交易不需要手續費，但是會產生一個叫作點差 ( Pips )的成本。
買賣外匯的時候，我們經常會在銀行報價裡看見兩種報價，報價通常是一串數字加小數點，一個比較低，一個比較高。它們分別標示為買入價 ( Bid ) 與 賣出價 ( Ask ) ，這也是最容易讓第一次買賣外匯或兌換外幣的人搞混的東西。
比如買入價 ( Bid ) 並不是我們自己買入的價格，而是以銀行作為主要立場向客戶買入貨幣的價格，因此買入價 ( Bid ) 實際上是我們賣出的價格，也就是「銀行買入」的價格。
那麼反過來說，如套用同樣的邏輯，想必各位聰明人已經瞭解了吧！那就是賣出價 ( Ask ) 其實就是我們向銀行買入的價格，也就是「銀行賣出」的價格哦。
因此當我們在交易外匯保證金時，賣出時會依銀行買入價成交，買入時會依銀行賣出價成交，而買入價 ( Bid ) 及 賣出價 ( Ask ) 兩者之間的價差，就是我們交易的成本。
一般來說，點差的大小是由交易平台決定，點差可能跟貨幣信用度、貨幣風險、貨幣交易量、交易平台自身狀況 ( 比如銀行會對某些貨幣如判斷風險較高，可能就會需要一般人付出更多的成本來去買賣。)
因此若能取得更小的點差，意味著投資人在進行買賣的過程中將會更有利，當我們每進行一筆交易需付出的成本越多，意味著我們的盈利空間越小。
3-5. 外匯保證金入金補錢
台灣的券商一般在維持保證金低於 85% 或 70% 左右就會開始發簡訊通知補錢，如有倉位請密切留意簡訊，假如想繼續維持倉位，記得要往外匯保證金戶頭裡補錢。
3-6. 外匯保證金什麼情況下會爆倉？
作為風險控制輔助措施的一環，為避免投資人蒙受過大的損失，目前台灣常見的規範是當投資人保證金維持率低於 50% (含) 以下時，提供外匯交易的經紀商有權強制沖銷投資人的倉位。
要留意的是，假如當下因市場波幅過大，交易商無法在保證金範圍內執行強制，那麼沖銷也沖不掉的時候，因差額過大產生之超額虧損，投資人還是必須償還所有的虧損哦！
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