今天要跟大家分享的是期貨風險很高怎麼辦？如何避免呢？今天主要談的會是：風險跟獲利怎麼樣達到平衡？交易期貨的贏家們，是怎麼樣獲利的呢？又是怎麼樣有效的規避風險呢？
課程大綱：
- 操作期貨會傾家蕩產？
- 為什麼期貨贏家佔少數？
- 期貨賺賠有夠快
- 期貨贏家如何贏的？
- 談交易本質：風險與獲利
1.期貨風險：操作期貨會傾家蕩產？
首先來討論一個都市傳說，玩期貨風險是不是真的很高？玩期貨是不是真的很容易傾家蕩產？這時候可能還會加上，某某人玩期貨賠了多少錢的例子，來加深大家對期貨風險很大的印象。其實這個說法我覺得對也不對，因為投資商品是中性的，就跟金錢一樣，完全要看投資人本身來定義它是善良或是邪惡的。同樣的，股票跟選擇權就是好的嗎？其實都一樣！投資商品本身都是中性的，沒有好壞之分。而是取決於人性來定義商品，到底是好的還是壞的。投資商品的定義，全部都靠人性使然。
2.期貨風險：為什麼期貨贏家佔少數？
正因為大家普遍認為期貨風險較高，相對的也會覺得期貨贏家偏少。為什麼期貨贏家佔少數呢？因為期貨會放大人性的弱點，像是你在做股票的那些缺點。在做期貨時，絕對會更放大的發生。例如很多人不會停損，股票都跌了3千點、5千點還不停損。把像這樣人性的弱點放在交易期貨，我只能說剛好！剛好會被抬出場，因為你既賠錢還凹單！另一種投資人常犯的錯誤，就是常常獲利抱不住。明明賺了錢，卻反而急急忙忙的就出場了！期貨的跳動速度比股票又更快，所以有這樣想法的人，交易期貨會更放大。一但獲利就更快想要跑、想要出場。所以為什麼期貨贏家比例非常少，因為它是槓桿非常高的商品，而且有到期日。它不像股票一樣可以放到天長地久，期貨結算日一到，就會直接定輸贏。而且期貨交易槓桿高，賺賠也快。除了期貨風險比較高之外，也會放大人性的貪婪及弱點。試想賺得快，賠得也快，人性的貪婪不就很容易被激發出來嗎？
3.期貨風險：期貨賺賠有夠快
要知道期貨的賺賠有多快，我們先看期貨保證金要多少錢。期貨大台一口，保證金是184000元。期貨小台一口是46000元，兩個換算成點數都是920點，就是期貨保證金的錢。
我把2022年1到10月份的交易日，做成統計表。其中擷取了幾天，首先看到收盤價，昨天的收盤價減掉今天的收盤價就會得到高低價差。而這個高低差跟漲跌幅相比，取大者來除以920點保證金，就會知道當天賺賠了多少%的保證金。
例如1月4日的收盤是18514，1月5日的收盤是18480，相減之後剛高低差為163。以1月6日的高低差181來看，漲跌是-143，所以取大者就是181。181除以920就是賺賠了19.67%的保證金。這個百分比有可能是賺也有可能是賠的！
這樣看起來，期貨是不是真的賺賠很快？如果是用一口保證金的錢，做一口期貨，一但猶豫不決就可能會虧死！為什麼？因為期貨不像股票，做股票的人可能進出場都會猶豫個好幾天才動作。可是期貨猶豫一天，像1月7日這天，猶豫一天就可能虧39.46%，再猶豫一天可能就80%不見了！再看10月11日，這天跌了598點，佔保證金的比例高達65%。每天最少也有10到20%的或賺或賠。由此可知，期貨風險的程度，是不是很驚人呢？
於是我們就把這樣的保證金%做了統計，把每天的波動平均算出來，是226點。而226點佔了保證金的24.64%，也就是說每天平均波動的漲跌幅，就佔了一口保證金的24.64%。所以期貨賺賠有多快？平均一天可以賺或賠24.64%，賺賠是不是非常快？如果看最大波動是651點，佔本金的70.76%。最小波動65點，也佔了本金的7.07%。這就是為什麼我說期貨會放大人性的貪婪，賺到錢會覺得自己很厲害，賠錢卻嚇得要死。
4.期貨風險：期貨贏家如何贏的？
看到這裡，我相信大家一定都很好奇：期貨風險這麼大，那些期貨市場的贏家，究竟是如何贏的？我們就以交易冠軍：馬丁．舒華茲的故事來看，他是「賺夠了就跑」這本書的作者。馬丁本身參加過多次全美投資大賽，並在9次的比賽中拿到了冠軍，平均報酬率有210%。甚至在某一次比賽當中，他的總報酬率高達781%！是不是非常驚人！馬丁就是一個名副其實，常在交易比賽得冠軍的贏家！因為他已經找到會賺錢的方法，所以他每一次出手都是非常有機率的。不僅會在前一天做功課，而且會非常認真的用一套既定的方法交易。值得思考的是，贏家們到底是如何在市場上獲利？而且是長期的獲利呢？
進一步來看馬丁．舒華茲的歷史績效，他在1797年以4萬元美金起家。藉由投資市場的交易，累積至2000萬美元的資金。從4萬元到2000萬元直接翻了500倍，他真的紮紮實實靠投資賺到這麼多錢！真的是非常經典，靠投資就能當作收入來源的贏家。績效是大家有目共睹的。
後續在1981年後，靠交易賺的錢從未少過7位數，每年獲利數百萬美金以上。進而榮獲〈巴倫週刊〉譽為「市場最佳操盤人」。這麼厲害的一位投資冠軍，到底是用什麼樣的交易技巧，使他成為穩定長期獲利的贏家呢？
贏家的交易原則，現在正式揭曉！馬丁．舒華茲說他有3大交易原則，第1個就是從來不會冒著無法承受的風險，去做交易。第2個就是試著每天都要獲利，他是做短線的。第3個就是將每個月的資金回檔損失，控制在總資金的3%以內。有看到重點了嗎？他的原則是不能冒險承受無法承受的風險，還規定自己每個月只能損失3%。
5.期貨風險：期貨風險與獲利
當你有做好風險控管，根本就不用擔心保證金追繳。是那些沒有在停損的人、沒有期貨風險概念的人，才有可能接到保證金追繳的電話。再次強調，有控制好風險的人，自然就不用擔心保證金追繳的問題了。
不管是哪一種投資商品的交易，我們可以控制行情的方向嗎？可以控制行情的波動大小嗎？答案是都不能！唯一可以控制的，就是掌握在自己手裡的風險。是你買多少部位，是你停損多大。風險就是你買的部位大小，乘上停損大小。這也就是為什麼交易冠軍馬丁．舒華茲，他將自己每個月的交易風險控制在3%以內。所以想在交易市場當中長期賺到錢，就是因為風險做好了，尤其是期貨風險控管。如果你都是賭徒心態在做交易，這是不行的。很有可能這個月賺的下個月賠掉，下個月賺的下下個月又賠掉。
例如一次虧1%，5次虧5%，這樣的比例會痛嗎？不會！可是如果你一次虧10%，5次就虧50%，這樣大概沒多久就完蛋巴比Q了！這裡講的每天虧10%，以實際波動來看，一點都不難！因為期貨風險每天最小波動也有7%，最大有70%，平均波動就有24%了。要是你真的沒做好風險控管，就比較容易在單筆損失比較大的百分比。進一步來說，就會比較難賺到錢。如果你要問我，市場上的贏家都怎麼贏的？我會說：先從單筆損失開始控制起！
最後來看WINSMART的設計，因為我們非常重視期貨交易的風險。以專業投資者的角度來看，守好風險是做好交易的第一道關卡。尤其是期貨風險這麼大，務必先守好風險再來看獲利！所以會先守單筆損失，一定要控制在比較小的百分比，例如總資金的1%或2%。再來要守好每日的損失上限，進一步才能控制好每週、每月的損失。
先用WINSMART找到一個M頭行情，要進場做空。這時一樣先設定風險控管，例如單筆損失1.5%、單日損失3%，等於一天最多可以錯2次這樣的概念。接者設定停損、停利之後，我評估總資金假設是100萬，應該可以下3口大台沒問題。所以我填寫3口單，然後點選賣的按鍵。可是這時WINSMART會直接擋住我下單，為什麼？因為我們一開始就設定了單筆損失1.5%，換算成金額也就是15000。但是一次下3口就會造成計算出來的損失，會大於15000。既然是超過風險的交易，那WINSMART當然會幫你自動阻擋這種預期之外的損失。如果是使用一般的下單系統，當然想下幾口就幾口，不會被擋也沒有人會管你。但WINSMART會，它會在風險控管當中，絕對執行！為的就是保護好你的錢。
很多投資人在下單之前，不會去做這個思考，更不知道怎麼做好風險控管。先算風險就能清楚知道，這筆交易最大的風險是多少。當你清楚知道這筆交易的最大風險是多少，就根本不會怕看錯了！這就是使用WINSMART的同學能夠安心交易的來源，因為風險是有限的！想了解更多的人，可以另外再看看這堂課：股災淘金術，崩盤反而賺更多！
投資的本質，其實就是拿風險去換獲利。因為我們無法控制行情會不會看對，所以要用可控制的風險，到了就走，來換可獲利的機會。最好還能將賺賠比拉開，用小的虧損換大的獲利！我觀察到所有的贏家，都在做的就是這件事。包含前面說的馬丁舒華茲，甚至巴菲特也是這樣做的。他也是賺得多賠得少，才能成為世界上最有錢的人。WINSMART就是用這樣的邏輯設計而成，我們想藉由小停損大停利的概念，來幫助大家降低期貨風險，增加獲利機會。
期貨風險控制要注意，有兩個不要的事情。第1個：不要因為不想賠錢而不停損，這會導致比較大的損失。有些人的壞習慣是已經賠錢但不想認輸，所以就不停損繼續放著。如果你有這種壞習慣，千萬不要做期貨、選擇權！因為期貨、選擇權都有結算日，賺賠速度比股票快非常多。
第2個不要是：不要因為不想賠錢，就把停損設的很小，這會導致經常性的停損。這也是一個不想賠錢的壞習慣，其實兩種都滿常見的。就像最近有個同學問我，老師我停損設15點、20點，可以嗎？答案是當然不行，最近波動平均大都落在200多點。你設15、20點，隨隨便便就都會被掃出去了！所以停損不能不設定，也不能設太小。到底怎麼設定比較好？這就是交易當中要重點關注的地方了。
如果想進階學習投資交易的方法跟技巧，歡迎大家報名WINSMART的課程！在WINSMART的課程當中，我們不止提供良好的策略跟交易方式。更提供強大的交易工具：WINSMART交易機器人。除了可以做到良好的風險控管，還能做到贏家模式的交易策略。因為WINSMART就是結合了多位投資贏家的策略來設計的。甚至可以同時展開多種商品、多種策略！期貨交易、股票交易都會有專門的課程教學，也能同時輕鬆執行交易！
以上就是期貨風險如何避免的相關期貨教學。如果你對WINSMART期貨交易程式有興趣，歡迎先報名WINSMART的分享會來了解！我們每個月都會有WINSMART分享會，只要掃QR Code，就可以報名最新的場次。另外，想索取期貨風險如何避免的課程簡報，請加入我們的LINE@官方帳號：@OPTREE，輸入數字：900就可以得到。如果已經是WINSMART的同學，我們會把這次的課程影片及簡報上傳到同學會課程。只要登入您個人的專屬帳號密碼，就可以觀看所有內容！
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